Криптовалютные институты не желают иметь дело с проходимцами и преступниками, многогранно и тщательно проверяя своих клиентов. Для криптовалютных бирж и сетевых стартапов репутация имеет главенствующее значение, ведь пользователи доверяют свои накопления только проверенным партнерам и брокерам. Как процедура под названием «знай своего клиента» помогает повысить доверие в финансовой среде?

KYC или «know your customer» — обязательное требование законодательства к финансовым сервис-провайдерам. KYC борется с переправлением средств, полученных незаконным способом. Процедура в первую очередь направлена на защиту пользователей и их криптовалютных активов. Для проведения KYC биржа скорее всего потребует документы, удостоверяющие личность: паспорт или водительские права.

Начинающие трейдеры впервые сталкиваются с KYC при регистрации аккаунта на электронных биржах. Например, биржа Binance требует разместить около лица паспорт и сделать селфи, затем загрузить снимок в личный аккаунт. Такая проверка займет не более 24 часов и позволит в дальнейшем выводить более крупные суммы и предоставит еще некоторые преимущества.

Положительные стороны KYC:

• познакомившись с личностью пользователя, кредиторы более лояльны к нему, предоставляя, например, кредитное плечо для торговли активами;
• KYC борется с мошенничеством, кражами криптовалют и персональных данных;
• повышает доверие клиентов к биржам и сервисам.

Несмотря на сильные стороны, KYC имеет существенные недостатки:

• криптовалюты являются анонимным средством платежа, KYC истребует документы лица, противореча самой природе криптовалют;
• если KYC на одной из бирж осуществляется из рук вон плохо, то средства пользователей могут быть украдены;
• биржи содержат целые службы безопасности, их содержание оплачивают пользователи в виде различных биржевых комиссий.